滋賀県のお客様のライフプランを実施
こんちには。
OKDコンサルティングの松井です。
今日は、滋賀県でお家をづくりを始めようと
考えられている方のライフプランを実施しました。
その夢（ライフプラン）が実現できるように、どう知恵を絞るか！？
今日の方は、以前東近江市内でセミナー勉強会を
開催した際、ライフプランをやってくださいと
言って来られた方で、ライフプラン１回目の時に
希望するライフプランをお聞きし、
今日はその伺った内容を元に家の予算と
今後お家づくりをどう進めていけば失敗しないか、
お家づくりの進め方について打ち合わせをしました。
問題は、生命保険に多額の保険料を支払っていること
その方は、お付き合いのある保険屋から
多額の個人年金保険に入られていたので
お家を買って住宅ローンが始まり
子供の教育資金が一番かかる大学生になると
家計破綻になるシミュレーション結果になりました。
ライフプランで先々のキャッシュフローが見える化
家族の老後の為にと思って入られた年金保険だと思いますが
キャッシュフロー表によって、何が問題なのかが一目瞭然。
どうすれば、より良くなるのか。
目の前のご夫婦が大切にしている事を守りながら
改善案をご提案して、無理なく払っていける
お家にかけても良い予算を出す事。
そして、その予算通りにお家づくりができるように
サポートしていくのが私たちの仕事。
この方の場合、ほとんど増えない年金保険を解約するだけで
キャッシュフローは大きく改善し、自分達で資産運用を始める事で
住宅ローンを払いながら、教育費がかかる大学生時代も破綻せずに
老後の資産も形成できるという結果になりました。
ライフプランニングに関しては
こちらからお問い合わせください！
https://okd-consulting.co.jp/lifeplansoudan/
イベント情報
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iDeCoやNISAなどお金に関する勉強会です✨
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5/27（土）10時〜／14時〜（２部制）
5/28（日）10時〜／14時〜（２部制）
※１部と２部の内容は同じ内容です
開催場所と日程の確認は、こちらへ↓↓↓↓
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